Finance¶

À quoi sert ce module¶

Finance fait le lien entre vos factures et votre banque : importer les extraits, rattacher chaque mouvement à la facture qu'il règle, savoir qui vous doit quoi, et voir venir la trésorerie.

C'est le module qui transforme une pile de factures en une situation.

Activer le module¶

Paramètres › App Store, ligne Finance.

Vos comptes bancaires¶

Finance › Comptes. À faire une fois, avant tout le reste.

L'onglet liste vos comptes. Nouveau compte ouvre la fiche de saisie ; Modifier, sur une ligne, ouvre celle du compte concerné.

Pour chaque compte : la banque, l'IBAN, la devise, un libellé facultatif, et un code journal (BEL8603, I - B ING 2024 TG) — c'est lui qui identifie le compte dans les postes ouverts et dans les écritures transmises à votre comptable.

Le solde de départ, avec sa date, est ce à partir de quoi tout est calculé. Prenez-le sur un relevé papier plutôt que de mémoire : un solde de départ faux décale l'intégralité de la suite.

Un compte auquel des extraits sont rattachés ne se supprime pas : il porte des mouvements déjà comptabilisés.

Synchronisation bancaire (Ponto)¶

Finance › Synchronisation bancaire. Facultatif : sans Ponto, tout fonctionne à l'identique, vous importez vos extraits vous-même.

Si vous disposez d'identifiants Ponto, renseignez-les dans Identifiants Ponto de cette société, puis Autorisez l'accès à vos comptes — cette étape-là se passe chez Ponto, jamais dans Tako. Une fois la connexion active, Tako relève vos mouvements une fois par jour.

Rattacher les comptes liste ce que le service expose et vous fait relier chaque compte Ponto au compte correspondant dans Tako. Sans ce rattachement, la relève ne sait pas où déposer les transactions.

Synchroniser maintenant ne fait pas attendre la relève du lendemain. L'import manuel, lui, reprend à la date que vous choisissez : de quoi rattraper une période précise, sans risque de doublon — une transaction déjà présente n'est jamais recréée.

Lancer le diagnostic reprend la connexion étape par étape et dit laquelle échoue, quand rien ne remonte.

Vos identifiants bancaires sont chiffrés

Ils sont stockés chiffrés, avec une clé qui ne se trouve pas dans la base de données : une copie de sauvegarde dérobée ne suffit pas à les lire.

Importer un extrait¶

Finance › Importer un extrait. Déposez le fichier fourni par votre banque.

Le compte est facultatif : Tako le déduit de l'IBAN qui figure dans l'extrait. Renseignez le numéro d'extrait, la période, le solde de départ et le solde de fin — ce sont eux qui permettent de vérifier que rien ne manque.

Import en lot traite plusieurs fichiers d'un coup, chacun étant rattaché à son compte par détection automatique.

Après lecture, Tako affiche les lignes trouvées (date, contrepartie, montant) pour que vous les contrôliez avant de confirmer.

Suivi des extraits¶

Finance › Suivi des extraits. Vos extraits regroupés par compte : période, solde initial, solde final, nombre de transactions, et la part déjà rapprochée.

C'est ici qu'un trou se voit : si l'extrait 12 succède au 10, il manque le 11.

Le détail d'un extrait¶

Entête de l'extrait — numéro, période, soldes initial et final, tous modifiables si la lecture s'est trompée.

Lignes lues — chaque mouvement, avec sa contrepartie, son libellé et son montant. Le document d'origine reste consultable à côté.

Continuité des soldes — le contrôle qui compte : le solde final de l'extrait précédent doit être le solde initial de celui-ci, et la somme des mouvements doit mener du solde initial au solde final. Quand ça ne tombe pas juste, c'est qu'il manque un extrait ou une ligne.

Transactions¶

Finance › Transactions. Tous vos mouvements bancaires, toutes sources confondues.

La recherche accepte un nom de fournisseur, un numéro de facture, un montant, un IBAN ou un morceau de communication.

Quand Tako reconnaît la contrepartie, il l'affiche comme Tiers reconnu et propose les factures correspondantes. La colonne Pourquoi explique le rapprochement suggéré — montant identique, communication structurée, IBAN connu — pour que vous puissiez le juger plutôt que de le croire. Une suggestion ne s'enregistre jamais toute seule, et pas davantage d'un seul clic : elle se prépare comme les autres lignes, et attend votre Appliquer.

Chaque suggestion nomme aussi son tiers. Tant qu'aucun tiers n'est reconnu, les factures proposées peuvent appartenir à n'importe quel client ou fournisseur ; et si le tiers du mouvement est renseigné mais faux, ce sont celles d'une autre société qui remontent. Un nom qui ne correspond pas au donneur d'ordre est donc le signe qu'il faut corriger le Tiers, pas la suggestion.

Affecter un paiement¶

Un virement règle parfois plusieurs factures, et une facture est parfois payée en plusieurs fois : vous répartissez donc le montant à affecter entre les pièces concernées. Cela se fait en deux temps, et c'est le point à retenir de cet écran : on prépare, puis on applique.

Préparer. Chaque ligne — qu'elle vienne des factures correspondantes ou de la recherche plus bas — porte un champ Montant à affecter. Trois façons de le remplir, au choix :

Ajouter, sur la ligne : Tako y propose ce qu'il reste à solder sur la pièce, sans dépasser ce que le paiement peut encore porter ;
Ventiler en cascade : Tako remplit plusieurs lignes d'un coup, les pièces les plus anciennes du tiers d'abord, jusqu'à épuisement du paiement ;
au clavier, en tapant le montant voulu.

Un montant préparé se corrige ou s'efface : rien n'est encore inscrit.

Appliquer. Le bandeau au-dessus des deux listes indique le montant du paiement, ce qui est déjà assigné, ce qui est en préparation et le solde à assigner — vert quand le compte tombe juste. Le bouton Appliquer enregistre l'ensemble en une fois. C'est le seul geste qui écrit.

La liste du bas n'est pas restreinte au tiers du paiement, mais elle s'arrête à une cinquantaine de pièces par côté du grand livre, les plus récentes d'abord : au-delà, la recherche — numéro, tiers, montant, date — est le seul moyen d'atteindre une pièce ancienne.

Une affectation déjà enregistrée se retire depuis Déjà assigné, juste au-dessus : le montant retourne au solde du paiement et au restant dû de la pièce.

C'est cette affectation qui met à jour le statut de paiement dans Achats et dans Ventes.

Attribution & rapprochement¶

Finance › Attribution & rapprochement. L'écran pour traiter en série ce que Transactions traite au cas par cas.

Attribuer les paiements à un tiers regroupe les mouvements dont la contrepartie n'est encore rattachée à aucun contact : vous désignez le tiers une fois, et les mouvements suivants de la même contrepartie seront reconnus.

Correspondances suggérées propose les rapprochements que Tako juge certains. Vous les confirmez d'un geste — mais c'est bien vous qui confirmez. Quand la liste affiche Aucune correspondance certaine à proposer, il reste à faire le tri à la main dans Transactions.

Postes ouverts¶

Finance › Postes ouverts. Qui vous doit quoi, et à qui vous devez quoi, à une date donnée (Situation au).

Le détail est présenté par tiers, en débit et crédit, avec les pièces correspondantes et les mouvements à rapprocher.

Les deux côtés¶

Comptes choisit les comptes que vous lisez : Fournisseurs — ce que nous devons, Clients — ce qu'on nous doit, ou Les deux.

Un compte se tient à l'envers de l'autre, comme dans un livre tenu à la main : chez un fournisseur, sa facture est au crédit et votre paiement au débit ; chez un client, sa facture est au débit et son versement au crédit. Le solde, lui, dit la même chose des deux côtés — ce qui reste dû. Vous n'avez donc pas deux conventions à retenir selon la colonne que vous regardez.

Un solde négatif veut dire que la somme est du mauvais côté, et l'écran nomme lequel :

Trop-payé — vous avez versé à un fournisseur plus qu'il ne vous facturait : un paiement fait deux fois, une note de crédit non déduite.
Trop-perçu — un client vous a versé plus qu'il ne devait. Ce montant lui appartient, et l'écran le dit : Reçu en trop, à leur rendre ou à affecter. Vous pouvez le rembourser, ou l'affecter à une facture suivante depuis Transactions.

Le garage qui entretient vos camions et qui vous achète du matériel a deux comptes et non une ligne moyennée : ce sont deux relations, et rien n'est compensé ici. Mettre les deux en regard est le travail de la balance des tiers.

Tiers filtre la liste, des deux côtés — un tiers est souvent l'un et l'autre.

Le total en bas de page suit la même règle : restant dû pour les fournisseurs, restant à encaisser pour les clients, jamais leur somme. Ce qu'on vous doit et ce que vous devez ne s'additionnent pas.

Quand tout est soldé, l'écran affiche Aucun poste ouvert — aucune facture n'attend un paiement, aucun paiement n'attend sa facture.

Cette phrase-là ne s'affiche que si le serveur a bien répondu. Si la lecture échoue, l'écran le dit et propose Réessayer plutôt que d'annoncer un compte soldé : les deux situations se ressemblent à l'écran, et elles n'ont rien à voir.

Le tableau s'exporte en PDF (Portrait ou Paysage) : c'est le document de relance à envoyer, ou la pièce à joindre à un dossier de recouvrement. L'export porte le côté que vous lisez — Postes ouverts clients ou Postes ouverts fournisseurs —, pour qu'il se range dans le bon dossier une fois imprimé.

Balance des tiers¶

Finance › Balance des tiers. Un tiers, une ligne : ce qu'il vous reste à lui payer face à ce qu'il vous reste à encaisser.

Le garage qui entretient vos camions vous achète parfois du matériel ; votre transporteur vous facture autant que vous le facturez. Tant que les deux chiffres vivent sur deux écrans, on relance un client à qui l'on doit davantage. Cet écran les met côte à côte.

Le solde net est vu de votre côté : positif, le tiers vous doit ; négatif, c'est vous qui devez. Rien n'est soldé ici. La compensation que ce solde suggère reste une décision — la balance la rend visible, elle ne la prend pas.

Cliquez le nom d'un tiers pour déplier les pièces qui composent son solde : date, échéance, montant, ce qui est déjà réglé, et ce qui reste. Chaque numéro ouvre la facture ou la note de crédit dans son module.

Les avances : ce qui n'est sur aucune pièce¶

La colonne Avances montre ce qui a changé de mains sans se poser sur une facture : la part d'un mouvement bancaire que rien n'absorbe.

300,00 € versés — cette somme est chez ce fournisseur. Vous avez payé d'avance, ou payé plus que ce qu'il vous facturait.
200,00 € reçus — cette somme est chez vous et appartient à ce client. Il a réglé d'avance, ou versé plus que sa facture.

Les deux entrent dans le solde net, qui devient ce que vous régleriez aujourd'hui plutôt que ce que les seules factures racontent : un client qui vous doit 1 000 € et vous a déjà versé 200 € affiche 800 €.

À affecter, ou en trop¶

Sous le montant, une phrase dit ce que cette somme appelle — et ce n'est pas la même chose selon ce qui reste ouvert en face :

à affecter — il y a de quoi la poser. Un client qui vire 1 000 € le jour où part sa facture de 1 000 € n'a rien payé en trop : son virement attend d'être rapproché, dans Transactions.
trop-perçu (ou trop-payé) — plus rien ne peut l'absorber. Celle-là demande un geste : rembourser, ou porter la somme sur la pièce suivante.
dont 200,00 € de trop-perçu — la coupure passe à l'intérieur de l'avance. Sur 1 200 € reçus quand il reste 1 000 € à devoir, mille attendent une affectation et deux cents sont de trop.

Ce qui compte en face, c'est ce que le mouvement peut solder, et pas seulement ce que le tiers vous doit : un encaissement solde une facture de vente, mais aussi une note de crédit d'achat qu'un fournisseur vous rembourse. Son virement s'affiche donc « à affecter », et non « trop-perçu » — vous n'avez rien à lui rendre, il vient de vous rendre quelque chose.

C'est aussi ce qui retient une ligne que les factures ne retiennent plus : un client dont tout est encaissé mais qui a payé 200 € de trop n'a plus aucune pièce ouverte. Sans cette colonne il disparaissait de la balance — et ses 200 € avec lui, alors que vous les lui devez.

Un mouvement qui n'est attribué à personne n'est pas une avance : on ne sait pas encore de qui il vient ni à qui il revient. Il vous attend dans Attribution & rapprochement, pas ici.

Une pièce réglée au-delà de son montant¶

Une facture de 1 000 € dont le règlement enregistré vaut 1 200 € porte la mention Pièce réglée en trop, sur la ligne du tiers et sur la pièce elle-même une fois dépliée, avec l'écart en dernière colonne.

Elle n'entre dans aucun total : ce n'est pas une somme que vous détenez, c'est une donnée à corriger. Un rapprochement ne peut pas produire cet écart — Tako refuse d'affecter à une pièce plus qu'il ne lui reste à solder —, il vient donc d'une reprise ou d'un import. Ouvrez la pièce et corrigez ce qui y est inscrit ; tant que l'écart demeure, la mention reste.

C'est aussi, comme une avance, ce qui retient une ligne dont plus rien n'est ouvert : sans elle, la pièce était tenue pour soldée et l'écart ne se lisait nulle part.

Trois façons de la lire¶

Soldes — les montants d'aujourd'hui, avec le nombre de pièces de chaque côté. Toutes les colonnes se trient ; à l'ouverture, les plus gros écarts d'abord, que ce soit en votre faveur ou non.

Ancienneté — les mêmes soldes rangés par retard : pas encore due, 1 à 30 jours, 31 à 60, 61 à 90, plus de 90. C'est ce qui décide d'une relance : deux clients à 40 000 € ne se traitent pas pareil selon que la somme a trente jours ou cent. Une pièce sans échéance a sa propre tranche — ce n'est pas un âge, c'est une date qui manque et qu'il faut corriger pour que la balance dise vrai.

Une dette et une créance du même âge ne sont pas la même nouvelle : quand vous regardez les deux côtés, l'écran affiche deux balances l'une sous l'autre, Ce que nous devons et Ce qu'on nous doit, plutôt qu'une troisième qui ne serait ni l'une ni l'autre.

Échéancier — ce qui tombe, mois par mois, le retard en première colonne. La balance âgée regarde en arrière ; celui-ci regarde devant, et sert à préparer un paiement ou une relance avant qu'ils ne deviennent un retard.

Ces deux vues-là ne montrent que des pièces : un tiers dont la ligne ne tient qu'à une avance ou à une pièce réglée en trop n'y figure pas — ni l'une ni l'autre n'a d'échéance, et la ligne n'aurait que des cases vides. Elles se lisent dans Soldes.

Les deux filtres¶

Côté choisit ce que vous regardez : Achats et ventes, Achats seuls — votre balance fournisseurs — ou Ventes seules, votre balance clients. Le côté que vous ne regardez pas disparaît entièrement, colonnes comprises, et le solde net avec lui : il est la rencontre des deux, il n'a plus de sens quand un seul est à l'écran.

Tiers ne propose que ceux qui ont un solde de ce côté-là. Un fournisseur soldé n'y figure pas — c'est voulu : un filtre dont on sait qu'il ne rendra rien n'a pas à être proposé.

Ce qu'elle ne fait pas¶

Elle ne s'arrête pas à une date. Les montants sont ceux d'aujourd'hui, et la date affichée en tête de l'ancienneté dit seulement depuis quel jour les retards sont comptés. Pour une situation arrêtée à une date passée — celle qu'on rapproche d'un bilan ou d'une clôture —, ce sont les postes ouverts, qui repartent des rapprochements et portent leur Situation au.

Comme eux, elle ne fait jamais passer une lecture ratée pour un compte soldé : si le serveur ne répond pas, l'écran le dit et propose Réessayer.

Comptes de tiers¶

Finance › Comptes de tiers. Le compte courant de chaque tiers : ce qu'il a avancé pour vous, ce que vous lui avez facturé, ce que vous lui avez rendu.

Un chauffeur règle un plein de sa carte personnelle, un associé paie l'assurance du camion, un gérant avance la facture d'un fournisseur pressé. L'entreprise leur doit cet argent, et cette dette ne vit sur aucune facture. Les postes ouverts ne gardent que ce qui n'est pas soldé, la balance des tiers ne donne que la position du jour : ni l'une ni l'autre n'a de solde courant, et c'est ce que cet écran tient.

Le sens est le même partout, et il se lit dans la phrase plutôt que dans un signe : positif, vous lui devez ; négatif, il vous doit. Un compte à zéro est masqué par défaut — sans quoi la liste s'ouvrirait sur tous ceux que vous avez un jour payés et remboursés. Comptes soldés › Afficher les ramène.

Deux totaux en bas, et jamais leur somme : mille euros dus à l'un et mille euros attendus d'un autre ne font pas deux mille.

Désigner quelqu'un dans « Ouvrir un compte » va à son compte, et n'écrit pas un filtre : c'est ainsi qu'on atteint le compte d'une personne qui n'a encore rien avancé, le jour où on vient justement y poser sa première avance.

Situation au et Comptes soldés vivent dans l'adresse : « les comptes au 30 juin, soldés compris » s'envoie en un lien.

Le compte d'un tiers¶

Chaque mouvement à sa date, dans l'ordre, avec le solde après chacun — un relevé de compte, et la phrase qui le dit : « Nous devons à Jean : 50,00 € ».

ENTRÉE, c'est lui qui donne : il avance de l'argent, il vous verse. SORTIE, c'est vous : vous le remboursez, vous lui facturez. Le débit et le crédit portent la même chose, dans les deux colonnes d'un compte.

Bornez la période avec Du et Au : la première ligne devient alors le report à nouveau, le solde de la veille, pour que la colonne parte d'où elle en était.

La colonne Tiers nomme celui qui est en face quand ce n'est pas le titulaire du compte : le fournisseur d'une facture qu'il a avancée, la contrepartie d'un virement.

Chaque colonne se trie d'un clic sur son titre. La colonne Solde, elle, ne s'affiche que dans l'ordre des dates : un solde courant lu dans un autre ordre ne voudrait plus rien dire.

Quatre choses alimentent ce compte sans que vous ayez rien à faire : ce qu'il vous facture, ce que vous lui facturez, les virements échangés avec lui, et ce qui a soldé l'un ou l'autre — un paiement, une compensation, un escompte, une avance. Un fournisseur que vous avez payé retombe donc à zéro, même si le virement ne porte pas son nom : c'est l'affectation à sa facture qui le dit.

Payé ou encaissé à votre place¶

Facture avancée désigne la pièce qu'il a réglée à votre place. Deux effets, d'un seul geste : le fournisseur est payé — la facture quitte les postes ouverts, la balance et la trésorerie —, et la somme s'inscrit au crédit de celui qui a avancé, puisque c'est lui que vous devez rembourser désormais.

Le fournisseur ne peut pas avancer sa propre facture, et une pièce déjà avancée ne l'est pas deux fois. Annuler l'avance défait exactement ce que le geste avait posé ; elle se trouve sur la ligne de l'avance, dans le compte de celui qui a payé, et sur la ligne Avancé par un tiers, dans le compte du fournisseur.

Le cas inverse : un client l'a payé, lui — en liquide, ou sur son compte personnel. Vente encaissée désigne cette facture de vente : le client est quitte, et la somme s'inscrit au débit de celui qui l'a reçue, puisque c'est lui qui vous la doit désormais.

Le montant est facultatif : vide, il vaut tout ce qui reste dû sur la vente. Le client ne peut pas encaisser sa propre facture, et une vente ne s'encaisse qu'une fois ainsi. Annuler l'encaissement se trouve sur la ligne de celui qui a encaissé et sur la ligne Encaissé par un tiers, dans le compte du client ; il est refusé dès que la somme vous a été reversée, même en partie.

Envoyer le relevé au client¶

Envoyer le relevé écrit au client, le relevé en pièce jointe. Le message arrive déjà rédigé, dans la langue de sa fiche, avec le total dû sur ses factures ouvertes ; relisez-le et corrigez-le dans l'éditeur avant d'envoyer.

Deux pièces jointes au choix :

Factures ouvertes — ce que le client doit encore, pièce par pièce. C'est le relevé d'un recouvrement.
Historique du compte — tout ce qui s'est passé entre vous sur la période affichée (Du, Au). C'est le relevé d'un rapprochement.

L'adresse de la fiche est proposée ; changez-la pour écrire à sa comptabilité sans modifier la fiche. Le relevé part toujours à la main — aucune tâche ne l'envoie seule — et se retrouve ensuite dans l'historique des messages du contact. Les rappels automatiques, eux, se règlent dans Ventes.

Un mouvement à la main¶

Nouveau mouvement enregistre ce qui n'a pas de pièce : une note de frais, un remboursement en espèces, une régularisation. Le montant se tape toujours positif, le sens se choisit à côté ; la date, le montant et le libellé sont obligatoires — un mouvement sans libellé est un mouvement que personne ne relit.

Un mouvement se corrige et se supprime tant que rien ne le règle. Dès qu'un virement l'a remboursé, son montant est figé : retirez d'abord le rapprochement.

Rapprocher des lignes entre elles¶

La colonne Lettrage dit ce qui est soldé : une lettre (A, B, C…) réunit les lignes qui se soldent l'une l'autre — un virement et la facture qu'il paie, une facture et la note de crédit qui l'annule. Partiel suivi d'un montant dit ce qui manque à une ligne en partie soldée. Rien n'est à tenir à part : une facture que vous avez rapprochée depuis les transactions porte déjà sa lettre ici.

Pour rapprocher vous-même, cochez les lignes et cliquez sur Rapprocher :

il faut au moins une ligne au crédit et une au débit ;
les lignes s'apparient de la plus ancienne à la plus récente : un virement paie la pièce en face de lui, deux pièces se compensent — une facture de vente contre une facture d'achat quand ce tiers est à la fois client et fournisseur, un mouvement à la main contre une facture ;
la sélection n'a pas à tomber juste : la barre annonce, avant la confirmation, l'écart qui demeurera ouvert, et cette ligne-là se lit ensuite Partiel ;
deux virements ne se rapprochent pas entre eux : cochez la pièce que chacun paie.

Une compensation se défait par Défaire la compensation, dans le menu de sa ligne : les deux pièces redeviennent dues. Un rapprochement avec un virement se défait, lui, depuis le virement.

Le filtre Tous / Non rapprochés / Rapprochés trie ce qu'on regarde. Une ligne Partiel figure parmi les non rapprochées : elle n'est pas encore soldée. Par lettrage regroupe chaque lettre en un bloc et range ce qui n'en porte aucune à la fin — c'est là qu'on cherche le travail en attente. Filtre et présentation vivent dans l'adresse, et s'envoient en un lien.

Le remboursement solde son compte, exactement comme un paiement solde une facture : la ligne de l'avance porte alors Remboursé ou Partiellement remboursé — celle d'un encaissement, Reversé quand il vous a rendu la somme. Cochez-la avec le virement, puis Rapprocher — ou affectez le virement depuis les transactions, qui est aussi l'endroit où l'on rattache à ce tiers un mouvement bancaire qui ne le désigne pas encore.

Les documents qu'on vous propose¶

L'onglet Documents proposés rassemble les factures que cette personne a probablement réglées à votre place — un achat avancé qu'elle a payé de sa poche, une vente encaissée dont elle a reçu l'argent —, et dit sur quoi chaque proposition repose :

Dépôt — c'est elle qui a déposé la pièce sur la facture ;
Suivi — c'est elle qui suit l'achat (pas une vente : là, elle relance).

Il rattrape ce que personne n'a encore régularisé : la facture dort alors dans les postes ouverts comme une dette au fournisseur, ou une créance sur un client qui a pourtant payé. Les deux indices demandent que ce contact soit lié à un compte d'utilisateur : sans lui, rien ne dit qui a déposé ou qui suit.

Tenir le papier n'est pourtant pas avoir payé, et c'est pourquoi l'indice s'affiche : vérifiez avant de cocher. Le numéro ouvre la facture, la ligne donne le fournisseur ou le client et la date. Poser déclare la pièce réglée — se tromper de pièce ne se découvre qu'à une relance.

Rien n'est coché d'avance. Pour chaque ligne cochée, l'avance ou l'encaissement est posé : le compte devient créditeur pour un achat avancé, débiteur pour une vente encaissée, jusqu'au virement qui régularisera — et qui se rapproche ensuite dans l'onglet des mouvements.

Une ligne que quelqu'un a devancée, ou qu'un autre onglet a rendue caduque, est refusée seule, avec sa raison : les autres passent quand même.

Imprimer¶

Imprimer (PDF) sort le relevé complet, en portrait ou en paysage — celui qu'on envoie à la personne concernée. L'export en haut de la liste rend le même historique en CSV, pour le tableur.

Ce que ces comptes ne font pas¶

Ils ne se règlent pas : il n'y a rien à paramétrer sur un compte de tiers, il se recalcule de ses mouvements à chaque ouverture. Rien n'y est projeté sur vos postes analytiques non plus — un compte de tiers est un compte de bilan, et les lignes de la facture avancée se ventilent déjà, elles, sur leurs postes.

Ils ne remplacent pas la balance des tiers, qui donne la position du jour des deux côtés en regard, ni les postes ouverts, qui ne gardent que ce qui reste dû. Ce compte montre TOUT, dans l'ordre, y compris ce qui est soldé — c'est un relevé, pas une liste de ce qu'il reste à faire.

Et compenser une vente contre une avance reste une décision, pas une écriture automatique : tant que vous ne posez rien, la vente attend dans ses propres écrans.

Trésorerie¶

Finance, l'écran d'accueil du module.

Soldes par compte — où vous en êtes, compte par compte.

Flux mensuels — entrées et sorties mois par mois.

Prévisionnel — engagements récurrents — ce qui va sortir sans qu'aucune facture ne soit encore arrivée : loyers, leasings, crédits déclarés dans les engagements du module Achats. Le solde projeté en découle.

C'est le seul écran qui regarde devant : tous les autres constatent.

Escomptes pour paiement rapide¶

Un fournisseur accorde parfois 2 % de remise si vous payez sous dix jours. Vous payez donc 1 185,80 € une facture de 1 205,80 €, la banque apporte le virement, et il reste 20 € que plus personne ne doit — mais que rien ne solde. La facture resterait partiellement payée pour toujours, et continuerait de figurer dans ce qu'il vous reste à payer.

C'est ce reliquat que l'escompte ferme.

Solder une facture par son escompte¶

La clause — le taux et le délai — se saisit sur la facture, dans Achats ou dans Ventes. Une fois la pièce validée et le virement rapproché, sa carte Transactions rapprochées propose Solder par l'escompte. Un clic, et le reste tombe à zéro.

L'escompte apparaît alors dans la liste, à côté du vrai mouvement bancaire, avec la mention aucun mouvement : aucun argent n'a bougé, et votre trésorerie ne bouge pas non plus. Annuler l'escompte revient en arrière — la facture redevient due de ce montant.

Le délai se juge sur la date du paiement, pas sur celle du clic. Tako compare la date de votre dernier virement à la limite annoncée, et vous dit laquelle il a retenue. Vous pouvez donc solder un escompte des semaines après, tant que l'argent, lui, est parti à temps.

Quand le paiement est arrivé trop tard, Tako refuse — et vous laisse passer outre en écrivant pourquoi. C'est le cas d'un fournisseur qui accorde le geste malgré deux jours de retard : le motif part au journal, plutôt que de vous obliger à antidater un paiement.

Choisir les postes¶

Finance › Réglages. Deux postes à désigner, et Tako ne devine ni l'un ni l'autre :

Escomptes obtenus — ce qu'un fournisseur vous accorde. C'est une charge en moins ;
Escomptes accordés — ce que vous accordez à un client. C'est un produit en moins.

Deux postes et non un, parce que ce sont deux lignes différentes de votre compte de résultat. Une société qui ne fait que vendre n'a besoin que du second.

Sans poste désigné, l'escompte est refusé. Ce n'est pas une rigueur gratuite : un règlement qui solde une facture sans laisser de trace ferait disparaître la ristourne de vos comptes, et votre marge s'en trouverait fausse sans que rien ne le signale. Le refus, lui, se corrige ici en deux clics.

Le poste choisi reçoit chaque escompte en négatif, à la date de la facture — et non à celle du paiement, pour que la ristourne se compte dans la période qui a porté la dépense. Vous les retrouvez donc là où vous lisez le reste : registre des achats, montants par poste, et rentabilité. Un poste dédié à chacun rend le total immédiatement lisible ; un poste partagé avec vos dépenses courantes noierait l'escompte dedans.

Points de vigilance¶

La synchronisation bancaire ne comptabilise rien

Ponto apporte des mouvements ; il ne décide jamais qu'un mouvement règle telle facture. Le rapprochement reste un geste humain, y compris quand Tako le propose comme certain. Une affectation erronée fait disparaître une dette qui existe encore.

Le solde de départ est le socle. Faux au départ, faux partout ensuite, et l'erreur ne se voit que des mois plus tard, en tout petit, dans un écart de rapprochement.
Surveillez la continuité des soldes. C'est le seul contrôle qui détecte un extrait manquant. Un trou passé inaperçu fausse la trésorerie sans jamais déclencher d'alerte.
Lisez Pourquoi avant d'accepter une correspondance. Deux factures du même fournisseur au même montant se ressemblent beaucoup, et se distinguent très mal une fois rapprochées à tort.
Un escompte ne se rattrape pas après coup. Il se solde tant que la facture porte encore un reliquat. Si vous payez le montant plein par erreur, il n'y a plus rien à fermer : c'est un avoir qu'il faut demander.
Un trop-payé n'est pas une bonne nouvelle. C'est presque toujours un double paiement ou un avoir oublié — traitez-le, ne le laissez pas dormir dans la colonne.